发卡企业

(一)信息公示情况主要核查张贴发卡备案确认书，单用途商业预付卡章程、购卡协议和“三项制度”；(二)卡片制作情况主要核查发卡企业应在实体卡卡面上记载发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、主要事项等；（三）三项制度执行情况主要核查实名购卡、非现金购卡、限额购卡；（四）其他制度和执行情况主要核查内部检查机制、发卡售卡用卡服务、报告制度；（五）资金管理情况主要核查发卡企业将售卡的预收资金都归集到资金存管银行的收款账户内、发卡企业的发卡金额未超出其相应的发卡限额、发卡企业按其所属类型比例要求足够存管资金、发卡企业预收资金总能用于主营业务。